新浪财经讯 8月17日,由济安金信基金评价中心举办、济安财富承办的第二届“群星汇”颁奖典礼在北京举行。基金业协会领导、公募基金企业总经理、上市企业董事长等各方代表集聚一堂。

  会议期间,济安财富CEO赵程程接受了新浪财经采访。赵程程表示,2018年,央行、银保监会、证监会、外汇局联合发布了《关于规范金融机构资产管理业务的引导意见》,总体思路是将公募基金多年发展经验推广到整个资管行业,包括净值型产品、打破刚兑、第三方托管等规范。净值化管理是公募基金的传统优势,其他机构要做到净值化管理需要一个适应的过程,这将成为公募基金发展的重要窗口期,公募基金整个产业链也将迎来新的成长契机。

  同时,她表示,截至目前,公募基金整体产品数量已经超过5000只。在此背景下,“选基难、买基金不赚钱”的问题在基金投资实操中普遍存在,即使是有较高金融素养的投资者仍然对基金产品的选择有很大困难,而普通有较强投资积极性的投资者会因为追涨杀跌导致收益欠佳。“过去几年时间的市场表现也让大家看到不论股市、债市、海外市场还是大宗商品,没有一种资产可以维持长期强势,因此大类资产配置能力在投资中至关重要,构建基金组合成为了专业投资机构的必备技能”,她说到。

  证监会推出的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》(征求意见稿)第三十条【基金组合销售服务】中指出:基金管理人、基金销售机构可以向基金投资人提供基金组合销售服务。

  另外,2017年底第一批首发FOF成立,公募基金FOF正式开闸,也为基金销售产业链提供了新的契机。赵程程认为,在FOF及目标养老基金盛行下,随着基金行业的发展壮大,基金产品的普及,以及智能投顾技术的不断发展,基金智能投顾逐渐被投资者所认知。“智能投顾是以大数据、人工智能等前沿技术为依托,用互联网和AI手段替代传统的投资顾问,包括用户风险偏好分析、大类资产配置、投资组合选择等,从而实现高效合理的资产配置。其对用户持有基金组合进行业绩归因与分解,定期为用户提供完整的基金组合评价报告,帮助用户了解组合现状。实时监控客户的投资组合与市场情况,适时为用户提供资产再平衡方案,以优化其预期风险水平下的投资回报”,赵程程先容到。

  她表示,希翼将基金精选与智能投顾相结合,以2B业务优势,平稳延展2C,通过全方位、多层次销售渠道体系和专业、稳定、系统的投资与融资服务平台,着力为个人、机构投资者和企业客户提供综合性金融服务解决方案。充分利用数据挖掘与人工智能技术,以及运筹学与金融工程等方法,可以为用户提供定制化的基金投资组合,在风险可控的同时,争取投资收益的最大化。

责任编辑:陶然

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